| 特色一：價值與成長兼具的核心選股
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| 國泰豐利平衡核心持股選股原則如下，共選出230家合乎條件的公司： |
1. 最近三年EPS>=1（金融證券股則為二年）
→ 能夠保持三年EPS>=1的公司，較不受景氣循環波動影響，企業經營團隊優秀，企業經營靈活彈性，商業模式經得起時間考驗，即使面臨不景氣，企業仍能賺錢，這才是投資人應該挹注資金的優質企業。
2. 最近一年的股利分配率>=50%，且其中現金股利所佔比率>=50%
→ 依據S&P 500自1940到2002年之歷史經驗，投資股票的長期獲利中，約有
36. 37% 的獲利來源是出自於股息的貢獻，股息長期「類定存」複利效果不容小覷。而在股利分配中，若現金比例超過一半，則股東也可將現金落袋為安，減少再投資的風險。 |
| 特色二：動態股債配置，追求隨漲抗跌 |
國泰豐利平衡預定股票部位持有30%-50%，固定收益商品持有40%-60%，以持有債券為主，股票為輔，並視投資市場情形動態配置資產，多頭市場時增加股票部位，空頭市場時增加債券部位，以達中長期穩健成長的目的。(此處所載之股票配置為現階段因應市場狀況所擬定，未來仍可能隨市場之變化彈性調整。)
豐利平衡動態資產配置調整機制
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| 特色三：嚴格執行風險控管與停損停利機制 |
| 為避免誤觸地雷股，影響投資人權益，國泰豐利平衡每季根據最新財報篩選不宜投資標的，定期召開「風險管理委員會」作為管控個股信用風險之依據。而停損停利機制的建立，亦可有效管理股市波動的價格風險。(因應投資市場的變化，國泰投信可能修改停損停利機制，以適應最新的投資市場)。 |
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基金簡介
| 基金名稱 |
國泰豐利平衡基金 |
| 基金型態 |
開放式平衡型基金 |
| 基金規模 |
六十億元 |
| 保管機構 |
華南銀行 |
| 基金經理人 |
江智德
學歷：台灣大學商學研究所
經歷：國泰人壽 證券投資部投資分析主任
國泰投顧 投資研究部研究副理
國泰投信 研究部副理
盛華投信 研究員
保德信投信 研究員
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| 投資標的 |
投資於中華民國境內之上市或上櫃公司股票、上市或上櫃公司承銷股票、上市基金受益憑證（含指數股票型基金）、台灣存託憑證、債券換股權利證書、政府公債、公司債（含次順位公司債）、附認股權公司債、可轉換公司債（含承銷中）、可交換公司債、無擔保公司債、金融債券（含次順位金融債券）、國際金融組織債券、依金融資產證券化條例公開招募之受益證券或資產基礎證券及依不動產證券化條例募集之不動產投資信託基金受益證券或不動產資產信託受益證券。原則上，本基金自成立日起，投資於國內股票之總額，每會計年度平均不得低於本基金淨資產價值之百分之三十，且每會計年度平均不得超過本基金淨資產價值之百分之七十。 |
股票投資
方針 |
本基金投資於上市或上櫃公司股票部分，其中百分之六十(含)以上須投資於同時符合下列條件者：1.
最近三個會計年度稅後每股純益皆大於或等於新台幣一元者（金融及證券類股則以最近二個會計年度為準）；2.
最近一年度已配發之股利分配率(配發之所有股利除以前一年度稅後淨利)大於或等於百分之五十；且現金股利佔所配發股利之比率（現金股利除以配發之所有股利）大於或等於百分之五十。 |
最低申購
金額 |
新台幣壹萬元 |
| 經理費 |
1.20%(每年) |
| 保管費 |
0.12%(每年) |
| 收益分配 |
本基金收益併入本基金淨資產，不另行分配 |
| 開始買回日
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本基金自成立日起45日後開始接受買回申請
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